Finanz- & Vermögensplanung - eine Investition in Ihre Zukunft
Vertrauen Sie bei der sorgfältigen Vermögensanalyse und -planung auf unsere neutrale und kompetente Beratung. Als Ihr Steuerberater können wir Ihnen eine unabhängige Analyse und Planung Ihres Vermögens anbieten, ohne dabei durch Vermittlungsprovisionen beeinflusst zu werden. Denn aufgrund unserer berufsrechtlichen Vorgaben, bieten wir Ihnen keine produktorientierte Beratung, sondern verschaffen Ihnen einen objektiven Überblick über Ihre Finanzen.
Natürlich spielt die detaillierte Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkungen hierbei eine große Rolle. Bei uns steht die Transparenz über den Bestand und die Entwicklung Ihres Vermögens und vor allem die Versorgung im Alter im Vordergrund der Beratung.
Sorgfältige Vermögensanalyse
Als Ihr Steuerberater sind wir der ideale Ansprechpartner, wenn es um eine neutrale und sorgfältige Vermögensanalyse geht.
Gemeinsam mit Ihnen finden wir die Antworten auf folgende Fragen:
- Wie hoch ist mein derzeitiges Vermögen? Wie ist dieses strukturiert? Und welche Risiken unterliegt es?
- Wie wird sich mein Vermögen voraussichtlich weiter entwickeln?
- Wie hoch ist mein verfügbares Einkommen im Alter?
- Gibt es eine Lücke zwischen Lebensbedarf und Einkommen im Alter – und wenn ja, wie hoch ist sie?
- Kann ich meinen Lebensstandard auch später noch halten?
- Was passiert, wenn ich im Alter oder während der Berufstätigkeit dauerhaft krank werde?
Arnold KlumppSteuerberater
Fachberater für Vermögens- und Finanzplanung (DStV e. V.)
- Jürgen Fahrner
Steuerberater
Fachberater für Vermögens- und Finanzplanung (DStV e. V.)
Zertifizierter Estate Planner (Frankfurt School of Finance & Management)
Das sagt ein Mandant über unserere Finanz- und Vermögensplanung
Finanzielle Planungssicherheit heute und morgen
Schon länger stellte sich uns die Frage zu unseren aktuellen und zukünftigen wirtschaftlichen Verhältnissen. Als Laien auf diesem Gebiet waren wir unsicher wie wir das Thema am besten angehen sollten.
Bereits seit vielen Jahren vertrauen wir der Expertise von Melzer & Kollegen. So lag der Entschluss nahe, diese mit unserer Finanz- und Vermögensplanung zu beauftragen. Die Kanzlei verfügt über eine Vielzahl von Fachberatern zu unterschiedlichen Themengebieten. Herr Steuerberater Klumpp und Herr Steuerberater Fahrner sind beide Fachberater für Vermögens- und Finanzplanung mit jahrelanger Erfahrung und jeweils eigenen Schwerpunkten.
Die wichtigsten Eckpunkte wie Steuern, Zinsen, Inflationsfaktoren, Immobilienwerte, Versicherungen, Finanzprodukte, Ausgaben, usw., deren zukünftige Entwicklung ohne entsprechendes Knowhow schwer einzuschätzen sind, wurden uns in der Beratung anschaulich aufgezeigt und in die Planungen eingebracht. Unsere private Vermögensbilanz, die steuerlichen Auswirkungen, die Liquiditätsberechnungen und vor allem die Entwicklungsprognose in die Zukunft wurden umfangreich und detailliert erstellt und für uns „Nicht-Profis“ verständlich präsentiert.
Endlich haben wir einen tollen Überblick über unsere finanzielle Ausgangslage, den Status Quo, sowie über die Entwicklungen in der Zukunft bis weit in den Ruhestand hinein. Wir haben erstmals ein zuverlässiges Gefühl bekommen, wie sich unsere finanzielle Zukunft entwickeln wird und wie sich verschiedene Handlungsalternativen langfristig auf Vermögen, Liquidität und Steuer auswirken können.
Die sehr persönliche Beratung, die unsere Gegebenheiten und Bedürfnisse in den Überlegungen mehr als erwartet berücksichtigt hat, war für uns besonders wichtig. Wir fühlten uns während des gesamten Auftrags sehr gut durch die beiden Fachberater betreut und trotz der Komplexität des Themas stets sehr gut informiert.
Wir können jedem nur empfehlen das Thema Vermögens- und Finanzplanung frühzeitig anzugehen. So können wichtige Entscheidungen getroffen werden, die sich langfristig auf die Vermögensbildung und die Altersabsicherung positiv auswirken werden. Dies vor allem frei und unabhängig im Hinblick auf Finanzinstrumente und -institutionen.
Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre Finanzen
Wir wollen Ihnen nichts verkaufen – deshalb können wir neutral und unabhängig Ihre ganz individuelle Vermögenssituationen gemeinsam mit Ihnen analysieren und verschaffen Ihnen einen objektiven Überblick über folgende Punkte:
- Ihre finanzielle Situation jetzt und im Alter
- Steuerliche Auswirkungen, Steuersparmöglichkeiten
- Erkennen finanzieller Risiken
- Planung der Altersvorsorge
- Überprüfung einer eingeschlagenen Strategie
- Erhöhung der Vermögensrendite
Ablauf einer privaten Finanz- und Vermögensplanung
Zu Beginn jeder Planung wird in einem persönlichen Gespräch zunächst eine Bestandsaufnahme getätigt und Ihre Daten analysiert. Hierbei stellen wir Ihr Vermögen und Ihre Schulden in einer Vermögensbilanz gegenüber. Darüber hinaus stellen wir existenzbedrohende Risiken wie Berufsunfähigkeit, Krankheit oder Tod in einem Risikostatus dar und erfassen laufende Einnahmen und Ausgaben, um einen Status über Ihre Liquidität (die sogenannte private GuV) zu erhalten.
Als Nächstes erfolgt die Hochrechnung Ihres Vermögens mittels einer modernen zertifizierten Planungssoftware. Dieses berücksichtigt Ihre Einnahmen und Ausgaben sowie Ihre persönliche Lebenssituation.
Anhand der ermittelten Daten können wir Sie nun kompetent beraten und Ihnen aufzeigen, welche Optimierungen Ihres Vermögens, Ihrer Liquidität und Ihrer Risikoabsicherung vonnöten sind.
Die private Finanz- und Vermögensplanung macht übrigens nicht nur bei großen Einkommen Sinn. Auch für kleine und mittlere Einkommen empfiehlt sich die Prüfung. Denn vor allem hier kann sich ein unentdecktes Finanzleck oder eine unvorhersehbare Änderung der Lebensumstände massiv auf die Lebensqualität auswirken.
Am Ende stellen wir Ihnen alle Ergebnisse übersichtlich und leicht verständlich vor. So erhalten Sie wirtschaftliche Entscheidungshilfen sowie konkrete und vor allem produktunabhängige Handlungsempfehlungen.
